二、多項選擇題

1．個人稅收規(guī)劃的基本內容包括( )。

A．避稅規(guī)劃

B．節(jié)稅規(guī)劃

C．轉嫁規(guī)劃

D．目的性規(guī)劃

E．合法性規(guī)劃

2．張先生計劃3年后購買一輛價值16萬元的汽車，因此他現(xiàn)在開始每年年初存入50000元的現(xiàn)金為定期存款，年利率為4%，下列說法正確的有()。

A．以單利計算，第三年年底的本利和是162000元

B．以復利計算，第三年年底的本利和是162323元

C．張先生的理財規(guī)劃能夠實現(xiàn)

D．張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于短期目標

E．張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于中期目標

3．用于保障家庭基本開支費用的現(xiàn)金儲備一般可以選擇( )。

A．銀行活期存款

B．七天通知存款

C．股票

D．外匯保證金交易

E．貨幣基金

4．下列各項中，屬于理財顧問服務特點的是( )。

A．顧問性

B．專業(yè)性

C．綜合性

D．制度性

E．長期性

5．理財顧問服務具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點，以下關于這些特點，說法正確的是( )。

A．商業(yè)銀行提供理財顧問服務尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績

B．理財顧問服務是一項專業(yè)性很強的服務，要求從業(yè)人員有扎實的金融基礎知識

C．理財顧問服務對銀行理財產品實現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績

D．理財顧問服務涉及的內容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務的各個方面需求

E．商業(yè)銀行在理財顧問服務中提供建議，最終決策權在客戶，收益或風險由銀行和客戶共同擁有或承擔

6．在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。

A．建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

B．和客戶交談

C．采用數(shù)據(jù)調查表

D．收集政府部門公布的信息

E．收集金融機構公布的信息

7．制定保險規(guī)劃的原則包括以下哪些內容?( )

A．轉移風險的原則

B．量力而行的原則

C．分析客戶保險需要

D．合法性原則

E．目的性原則

三、判斷題

1．投保人只根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額。( )