第六章 理財顧問服務

歷年真題

一、單項選擇題

1、下列不屬于客戶財務信息的是（ ）。

A．投資風險偏好

B．當期財務安排

C．當期收入狀況

D．財務狀況未來發(fā)展趨勢

2、同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的（ ）。

A．實際風險承受能力

B．風險偏好

C．風險分散

D．風險認知

3、下列關于退休規(guī)劃說法正確的是（ ）。

A．計劃開始不宜太遲

B．規(guī)劃期應當在5年左右

C．投資應當極其保守

D．對投資和風險應當相當樂觀

4．對銀行理財從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財務信息是( )。

A．資產(chǎn)和負債

B．收入與支出

C．房地產(chǎn)升值預期

D．客戶風險厭惡系數(shù)

5．某銀行客戶面臨臨時性資金短缺的情況時，商業(yè)銀行的理財從業(yè)人員可以建議該客戶開立( )。

A．證券投資卡

B．活期儲蓄卡

C．定期存款賬戶

D．信用卡

6.商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( )。

A．投資顧問服務

B．財務顧問服務

C．綜合理財服務

D．理財顧問服務

7．客戶理財目標按時間的長短可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標，下列理財目標不屬于短期目標的是( )。

A．債務負擔最小化

B．投資股票市場

C．控制開支預算

D．籌集資金購買汽車

8．現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，下列關于現(xiàn)金管理的目的，說法錯誤的是()。

A．滿足應急資金的需求

B．滿足未來消費的需求

C．保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

D．滿足財富積累的需求

9．非常保守型的投資者通常不會選擇的投資理財工具是( )。

A．儲蓄

B．國債

C．保本型理財產(chǎn)品

D．期貨

10．在下列理財規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項目的是( )。

A．現(xiàn)金、債務管理

B．投資規(guī)劃

C．稅收規(guī)劃

D．教育規(guī)劃

11．投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。

A．憑證式國債

B．儲蓄式國債

C．實物式國債

D．記賬式國債

12．投資者進行一項投資可能接受的最低收益率是( )。

A．預期收益率

B．貨幣時間價值

C．通貨膨脹率

D．必要收益率