股票基金在投資組合中的作用:追求長期資本增長;高風(fēng)險(xiǎn)高收益;有效抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的投資工具;

　　股票基金與股票的區(qū)別：

　　1. 股票基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對分散化;單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;

　　2. 股票價(jià)格由投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱對比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于申購贖回?cái)?shù)量的多少受到影響;

　　3. 評判標(biāo)準(zhǔn)不同

　　4. 股票交易價(jià)格在每一交易日處于變動(dòng)之中;股票基金凈值每日只計(jì)算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場分：國內(nèi)、國外、全球

　　2. 按基金投資風(fēng)格：大盤成長、中盤成長、小盤成長;大盤價(jià)值、中盤價(jià)值、小盤價(jià)值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業(yè)型基金

　　股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)：基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長率

　　2. 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)：凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度

　　3. 反映基金運(yùn)作成本指標(biāo)：費(fèi)用率

　　4. 反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險(xiǎn);可與股票基金搭配進(jìn)行組合投資。

　　債券基金與債券的區(qū)別：

　　1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)

　　債券基金的分類

　　根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)