基金從業(yè)資格考試是金融業(yè)考試中的一類，《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》這37個(gè)考點(diǎn)，曾經(jīng)出過題！
學(xué)習(xí)資源推薦>>基金法律法規(guī)精講班（28講）||高頻考點(diǎn)題
1.基金管理人合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。(不包括及時(shí)性)
2.基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范原則。
客戶服務(wù)特點(diǎn)是：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。(沒有客觀性)
3.開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新朝暮說明書。
4.基金公司需要在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。
基金公司需要在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露基金半年度報(bào)告。
基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露基金年度報(bào)告。
注意：只有每季結(jié)束后是15個(gè)工作日，半年度和年度都是自然日。
5.私募基金投資者：投資金額不低于100萬(wàn)元且滿足：
(1). 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位
(2). 金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人
6.設(shè)立公募基金管理公司的條件，對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東：
非主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)人民幣;
非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)人民幣，且在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
7.目前基金銷售機(jī)構(gòu)有：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他獨(dú)立銷售基金的機(jī)構(gòu)(不包括信托)。
8.我國(guó)參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括：基金管理公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、期貨公司、證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。
9.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并全計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
10. 巨額贖回：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金的凈額贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%。
11.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)：(官方書下冊(cè)P31—基金的登記有文字說明)
(1)建立管理投資人基金份額賬戶
(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記，基金交易確認(rèn)
(3)代理發(fā)放紅利
(4)建立保存基金份額持有人名冊(cè)
12.公募基金是注冊(cè)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。
13.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的四個(gè)層次是：
(1)員工自律
(2)各部門主管的檢查監(jiān)督
(3)管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督
(4)董事會(huì)的檢查、監(jiān)督、和指導(dǎo)。
14.ETF聯(lián)接基金：將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF，可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金。ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。申購(gòu)門檻是1000份，ETF申購(gòu)門檻是30萬(wàn)或50萬(wàn)份。
聯(lián)接基金的目的主要是為銀行渠道的中小投資者申購(gòu)ETF打開通道。
ETF折價(jià)套利使得ETF總份額減少，溢價(jià)套利使得總份額擴(kuò)大。
ETF基金份額凈值計(jì)算方式需要經(jīng)證券交易所認(rèn)可。
15.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”。
16.開放式基金： 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、認(rèn)購(gòu)金額、凈認(rèn)購(gòu)金額，考查綜合題或計(jì)算題。
17.在資產(chǎn)活動(dòng)方面，基金應(yīng)當(dāng)建立完善的制度包括資產(chǎn)分離制度、崗位分離制度。
18.基金管理公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
19. 基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議外支付或者變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。
20.基金管理人的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
21.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期利息。
22.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
23.董事會(huì)對(duì)基金公司的合規(guī)管理承擔(dān)著最終責(zé)任。
24.金融資產(chǎn)的代表未來收益或資產(chǎn)的合法要求全的憑證。
25.設(shè)立私募基金不設(shè)行政審批，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。
26.在銀行間債務(wù)市場(chǎng)辦理債券結(jié)算的是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所。
27.基金銷售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息包括：姓名、從業(yè)資質(zhì)編號(hào)、從業(yè)資質(zhì)證明、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等。
28.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)實(shí)行備案管理。
29.設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員，業(yè)務(wù)人員不少于15人。
30.封閉式基金募集的份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，并且基金份額有人人數(shù)達(dá)到200人以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
31.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
32.基金募集期一般不得超過3個(gè)月。
33.貨幣市場(chǎng)基金收益公告分為三類：封閉期、開放日和節(jié)假日的收益公告。
34.為保證基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，制定的制度包括：授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等。
35.基金招募書應(yīng)披露的信息有基金管理人、托管人的報(bào)酬及其他費(fèi)用的提取、支付方式和比例。
招募說明書的主要披露事項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，主要內(nèi)容是基金目的、名稱，運(yùn)作方式和發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則等。不包括基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
36.內(nèi)幕信息構(gòu)成要素：
(1)來源可靠的信息
(2)對(duì)證券價(jià)格影響的信息
(3)非公開的信息
37.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)及人際關(guān)系的維護(hù)。
