本章節(jié)是法律法規(guī)的重要內(nèi)容，根據(jù)以往考試數(shù)據(jù)來看，本章在考試時(shí)分值占比接近20%，出題率非常高。233網(wǎng)校將對本章的高頻考點(diǎn)分小節(jié)進(jìn)行總結(jié)。本章考綱有變動(dòng)，具體變動(dòng)情況將在文內(nèi)說明。新考綱暫未出教材，考點(diǎn)內(nèi)容根據(jù)官方公布的法律法規(guī)進(jìn)行概括總結(jié)。
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一、收藏知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，自我檢測
二、學(xué)習(xí)筆記
1、基金監(jiān)管的概念、目標(biāo)和原則
廣義概念：有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
狹義概念：專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。【基金法律法規(guī)采用狹義的基金監(jiān)管概念】
特征：（1）監(jiān)管內(nèi)容全面性，涉及基金機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格、活動(dòng)規(guī)則方方面面；
（2）監(jiān)管對象廣泛性，監(jiān)管對象包括所有基金機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員甚至是自律組織；
（3）監(jiān)管時(shí)間連續(xù)性，監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)設(shè)立到終止的全過程；
（4）監(jiān)管權(quán)限及主體具有法定性，有明確的行業(yè)法律法規(guī)，行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使職責(zé)；
（5）監(jiān)管活動(dòng)強(qiáng)制性，有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)，是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。
基金監(jiān)管的目標(biāo)：（1）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；（首要目標(biāo)）
（2）規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；（必然要求）
（3）促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。（重要目標(biāo)）
基金監(jiān)管的原則：
（1）保障投資人利益，基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)；
（2）適度監(jiān)管，市場不是萬能的，政府干預(yù)是必要的，也應(yīng)該是“適度”的干預(yù)；
（3）有效監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛其活力，監(jiān)管體系、監(jiān)管模式既要合理又要有效；
（4）依法監(jiān)管原則，行政監(jiān)管是一種法律行為，要以法律為依據(jù)，職權(quán)行使要按法律程序；
（5）審慎監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失，金融業(yè)特有的監(jiān)管原則。
（6）公開、公平、公正原則，證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。
2、基金市場誠信監(jiān)管的概念、對象，誠信信息包含的主要內(nèi)容【2019考綱新增】
| 概念 | 利用失信懲戒、約束，到守信激勵(lì)、引導(dǎo)一系列機(jī)制，強(qiáng)化對基金市場主體及其行為的誠信約束的管理方式。 |
| 對象 | 基金管理人及從業(yè)人員 |
| 主要內(nèi)容 | 投資者基本信息、行政處罰、違法信息、失信信息等等 |
3、對基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容【2019年新增考綱】
廉潔從業(yè)定義：指基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）的自律規(guī)則，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競爭，合規(guī)經(jīng)營，忠實(shí)勤勉，誠實(shí)守信，規(guī)范從業(yè)行為，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)，樹立良好職業(yè)形象。
| 基金管理人 | 承擔(dān)廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，按照法律法規(guī)和自律規(guī)則，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際情況建立健全廉潔從業(yè)管理內(nèi)部控制體系，建立健全本機(jī)構(gòu)廉潔從業(yè)管理制度，落實(shí)廉潔從業(yè)要求，明確董事、監(jiān)事、高級管理人員和各級負(fù)責(zé)人的廉潔從業(yè)管理職責(zé)，主動(dòng)防范、應(yīng)對、報(bào)告廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。 | |
| 工作人員 | 董、監(jiān)事會(huì) | 董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)有效性承擔(dān)責(zé)任。 監(jiān)事會(huì)負(fù)債對董事、高級管理人員履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。 |
| 責(zé)任人 | 高級管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，總經(jīng)理是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。 | |
三、真題演練，現(xiàn)在開始做
1、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。
A. 維護(hù)市場秩序
B. 監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行
C. 保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益
D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
2、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )。
Ⅰ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)
Ⅱ.監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序
Ⅲ.對違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
（一）保護(hù)投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。
（二）適度監(jiān)管原則，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。
（三）有效監(jiān)管原則，基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的有效發(fā)展。
（四）依法監(jiān)管原則市場經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。
（五）審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。
（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。
