本章節(jié)是法律法規(guī)的重要內(nèi)容，根據(jù)以往考試數(shù)據(jù)來看，本章在考試時(shí)分值占比接近20%，出題率非常高。233網(wǎng)校將對(duì)本章的高頻考點(diǎn)分小節(jié)進(jìn)行總結(jié)。本章考綱有變動(dòng)，具體變動(dòng)情況將在文內(nèi)說明。新考綱暫未出教材，考點(diǎn)內(nèi)容根據(jù)官方公布的法律法規(guī)進(jìn)行概括總結(jié)。
| 本文導(dǎo)航 | ||
| 收藏知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，自我檢測(cè) | 學(xué)習(xí)筆記 | 真題演練，現(xiàn)在開始做 |
一、收藏知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，自我檢測(cè)
二、學(xué)習(xí)筆記
1、對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管
對(duì)基金募集的監(jiān)管
我國(guó)對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
對(duì)公募基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管
| 基金銷售適用性的監(jiān)管 | 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。 |
| 對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管 | 基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。 |
| 對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管 | 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。 |
2、對(duì)公募基金運(yùn)作的監(jiān)管
| 投資于交易行為 | 方式和范圍 | 應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。投資于：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。 |
| 限制 | 不得投資于：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保； ③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。 | |
| 信息披露 | 要求 | 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。 |
| 內(nèi)容 | ①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。 | |
| 禁止行為 | ①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。 | |
| 持有人大會(huì) | 召集 | 基金份額持有人大會(huì)召集，若其未召集，基金管理人召集，若其未召集，基金托管人召集，若仍未召集，代表基金10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集 |
| 召開 | 現(xiàn)場(chǎng)召開/通信召開，有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開 |
三、真題演練，現(xiàn)在開始做
1、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合格意見書的是()
A. 基金宣傳推介材料
B. 基金招募說明書
C. 托管協(xié)議
D. 基金合同
【233網(wǎng)校解析】基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
2、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是( )。
A. 目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)
B. 私募基金管理人向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行登記備案
C. 在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力
D. 有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失
【233網(wǎng)校解析】A項(xiàng)說法正確，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。
B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，非公開募集基金的基金管理人無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。
C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。
D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。
3、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。
A. 日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)
B. 日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)
C. 公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)
D. 日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成
【233網(wǎng)校解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì);②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成;其議事規(guī)則，由基金合同約定。
基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。
