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第十八章 貨幣供求與貨幣均衡
高頻考點(diǎn)：貨幣供給★★★★
貨幣供給 | 是相對(duì)于貨幣需求而言的，指貨幣供給主體即一國(guó)或者貨幣區(qū)的銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)主體供給貨幣以滿足其貨幣需求的過程 |
貨幣供應(yīng)量 | 指流通中的貨幣數(shù)量。根據(jù)流動(dòng)性不同劃分貨幣供給層次 |
貨幣供給層次的劃分(依據(jù)資產(chǎn)的流動(dòng)性) | M0=流通中貨幣 |
M1=M0+單位活期存款，即狹義貨幣供應(yīng)量 | |
M2=M1+單位定期存款+個(gè)人存款+其他存款(財(cái)政存款除外) 準(zhǔn)貨幣：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵睿珎€(gè)人存款＋其他存款 其它存款：含證券公司客戶保證金等，財(cái)政存款除外 | |
社會(huì)融資規(guī)模
| 指一定時(shí)期內(nèi)(每月、每季或每年)實(shí)體經(jīng)濟(jì)(即非金融企業(yè)和住戶)從金融體系獲得的資金總額。從機(jī)構(gòu)看，包括銀行、證券、保險(xiǎn)市場(chǎng)以及中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)等 社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)指標(biāo)主要由四個(gè)部分構(gòu)成： (1)金融機(jī)構(gòu)通過表內(nèi)業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的資金支持，包括人民幣貸款和外幣貸款 (2)金融機(jī)構(gòu)通過表外業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的資金支持，包括委托貸款、信托貸款和未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票 (3)實(shí)體經(jīng)濟(jì)利用規(guī)范的金融工具、在正規(guī)金融市場(chǎng)所獲得的直接融資，主要包括非金融企業(yè)境內(nèi)股票籌資和企業(yè)債券融資 (4)其他方式向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的資金支持，主要包括保險(xiǎn)公司賠償、投資性房地產(chǎn)、小額貸款公司和貸款公司貸款 |
貨幣供給機(jī)制 | 中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制： 中央銀行利用自身掌握的貨幣發(fā)行權(quán)和信貸管理權(quán)，來創(chuàng)造信貸資金來源。即中央銀行依據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要或國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策的要求，確定其信貸規(guī)模；中央銀行對(duì)商業(yè)銀行、政府的債權(quán)以及持有的國(guó)際儲(chǔ)備增加，其負(fù)債也就相應(yīng)增加：首先是商業(yè)銀行或政府在中央銀行的存款增長(zhǎng)，又因其中有一部分要轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而使其貨幣發(fā)行隨后增加 |
商業(yè)銀行的擴(kuò)張信用、創(chuàng)造派生存款機(jī)制： 中央銀行增加一筆信用，結(jié)果都會(huì)通過不同渠道向銀行體系的信貸資金來源增加，商業(yè)銀行可以利用這部分新增信貸資金發(fā)放新的貸款；而發(fā)放新的貸款又派生新增存款，又成為商業(yè)銀行再發(fā)放貸款的資金來源……如此循環(huán)往復(fù)，中央銀行每放出一筆信用，通過銀行體系的輾轉(zhuǎn)存貸，就可以派生出大量新增存款。 三類因素制約：受到繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金的限制；受到提取現(xiàn)金數(shù)量的限制；受到企事業(yè)單位及社會(huì)公眾繳付稅款的限制 貨幣供應(yīng)量M=B·K，其中，B代表基礎(chǔ)貨幣，K代表貨幣乘數(shù)。B：基礎(chǔ)貨幣包括中央銀行發(fā)行的貨幣和商業(yè)銀行在中央銀行的存款。K：擴(kuò)張倍數(shù)/貨幣乘數(shù)，等于存款準(zhǔn)備金率與貨幣結(jié)構(gòu)比率之和的倒數(shù)。 |
【單選題】下列資金中，屬于金融機(jī)構(gòu)通過表外業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供資金支持的是( )。（2020年真題）
A.外幣貸款
B.保險(xiǎn)公司賠償
C.企業(yè)債券融資
D.委托貸款
【多選題】在我國(guó)貨幣供應(yīng)量指標(biāo)中，屬于準(zhǔn)貨幣的有( )。（2018年真題）
A.單位定期存款
B.現(xiàn)金
C.其他存款(財(cái)政存款除外)
D.個(gè)人存款
E.單位活期存款
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