歷年真題答案及解析
一、單選題
1．【答案】B
【解析】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券、期貨、基金等金融投資公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。
2．【答案】D
【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是：①經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍；②凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；③資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；④具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；⑤最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰；⑥中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
3．【答案】B
【解析】限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于：①投資國債；②國家重點(diǎn)建設(shè)債券；③債券型證券投資基金；④在證券交易所上市的企業(yè)債券；⑤其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20％，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。
4．【答案】A
【解析】專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多；②特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)；③通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。
5．【答案】D
【解析】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10％。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％。
6．【答案】A
【解析】證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶和資金賬戶。資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“證券公司名稱——資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱——集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。
7．【答案】B
【解析】在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)安全保管客戶委托資產(chǎn)。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)予以制止，并及時(shí)報(bào)告客戶和證券公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；投資指令未生效的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。
8．【答案】B
【解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：①安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)；②執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營中的資金往來；③監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正，拒不改正的，拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；④出具資產(chǎn)托管報(bào)告；⑤集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項(xiàng)。8項(xiàng)屬于負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司的職責(zé)。
9．【答案】D
【解析】證券公司從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，買賣證券交易所的交易品種，應(yīng)當(dāng)使用定向資產(chǎn)管理專用證券賬戶；買賣證券交易所以外的交易品種，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定開立相應(yīng)賬戶。專用證券賬戶僅供定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)使用，并且只能由代理辦理專用證券賬戶的證券公司使用，不得辦理轉(zhuǎn)托管或者轉(zhuǎn)指定，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
10．【答案】A
【解析】證券公司從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，買賣證券交易所的交易品種，應(yīng)當(dāng)使用定向資產(chǎn)管理專用證券賬戶。專用證券賬戶應(yīng)當(dāng)以客戶名義開立，客戶也可以申請(qǐng)將其普通證券賬戶轉(zhuǎn)換為專用證券賬戶。客戶開立專用證券賬戶，或者將普通證券賬戶轉(zhuǎn)換為專用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)委托證券公司向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。專用證券賬戶名稱為“客戶名稱”，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)專用證券賬戶進(jìn)行標(biāo)識(shí)。
11．【答案】B
【解析】①證券公司應(yīng)當(dāng)由專門的部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),做到與證券自營、證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、獨(dú)立決策、獨(dú)立運(yùn)作；②證券公司應(yīng)當(dāng)按中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，在研究、投資決策、交易等環(huán)節(jié)采取有效的控制措施；③獨(dú)立、客觀的投資研究。證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
12．【答案】A
【解析】證券公司從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自專用證券賬戶開立之日起3個(gè)交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報(bào)證券交易所備案。未報(bào)備前，不得使用該賬戶進(jìn)行交易?！?BR> 13．【答案】B
【解析】證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①保持獨(dú)立、客觀；②建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法；③建立和完善投資對(duì)象備選庫制度，建立和維護(hù)備選庫；④建立研究與投資決策之間的交流制度，保持交流渠道暢通。
14．【答案】D
【解析】根據(jù)相關(guān)規(guī)定，定向資產(chǎn)管理合同無效、被撤銷、解除或者終止后15日內(nèi)，證券公司應(yīng)當(dāng)代理客戶向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷專用證券賬戶；或者根據(jù)客戶要求，代理客戶向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)將專用證券賬戶轉(zhuǎn)換為客戶普通證券賬戶。
15．【答案】B
【解析】A項(xiàng)，收取交易印花稅屬于國家稅務(wù)機(jī)關(guān)的權(quán)利；C項(xiàng)，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)客戶允許，不得將定向資產(chǎn)管理客戶委托資產(chǎn)用于：①資金拆借；②貸款；③抵押融資；④對(duì)外擔(dān)保等用途。D項(xiàng)屬于客戶享有的權(quán)利。
16．【答案】A
【解析】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理人承諾以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證本集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。
17．【答案】B
【解析】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開始投資運(yùn)作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
18．【答案】B
【解析】在集合資產(chǎn)管理合同中，管理人承諾以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證本集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益；托管人承諾以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則履行托管職責(zé)，保護(hù)集合計(jì)劃資產(chǎn)的安全，但不保證本集合計(jì)劃資產(chǎn)投資不受損失，不保證最低收益。
19．【答案】C
【解析】C項(xiàng)應(yīng)分為兩種情況：①證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；②設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
20．【答案】D
【解析】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的禁止行為有：未經(jīng)客戶允許，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資。B項(xiàng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。
21．【答案】B
【解析】所謂市場風(fēng)險(xiǎn)指的是：因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動(dòng)，造成證券公司管理的客戶資產(chǎn)虧損。這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。A項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；C項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險(xiǎn)；D項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
22．【答案】D
【解析】A．與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明；B．操作人員違反合同約定買賣證券或劃轉(zhuǎn)資金；C．操作人員在經(jīng)營中進(jìn)行不必要的證券買賣損害委托人的利益。這三項(xiàng)屬于導(dǎo)致資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的行為。
23．【答案】D
【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立工作完成后5個(gè)工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立情況報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報(bào)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
真題精選：證券基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案章節(jié)精選匯總｜證券交易真題及答案章節(jié)匯總
考前沖刺：2015上半年證券基礎(chǔ)知識(shí)備考沖刺專題｜專業(yè)科目4科沖刺
233網(wǎng)校強(qiáng)強(qiáng)集結(jié)證券從業(yè)頂尖講師教研團(tuán)隊(duì)，打造雙師資授課證券VIP班，您可以選擇自己喜愛的老師講課。另外題庫準(zhǔn)備了全真機(jī)考模擬考場，讓考友輕松備考。
