證券投資顧問《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題訓練營：第三章
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單選題：
1．下列屬于客戶定量信息的是（ ?。2016年5月真題]
A．金錢觀
B．每月收入與支出
C．風險偏好
D．投資經(jīng)驗
答案：B
【解析】定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：①家庭各類資產(chǎn)額度；②家庭各類負債額度；③家庭各類收入額度；④家庭各類支出額度；⑤家庭儲蓄額度。
2．以下各項中屬于個人資產(chǎn)負債表中短期資產(chǎn)的是（ ?。?。[2016年4月真題]
A．保險費
B．活期存款
C．汽車貸款
D．自用房產(chǎn)
答案：B
【解析】A項，保險費不屬于個人資產(chǎn)負債表中的項目；C項，汽車貸款屬于負債項目；D項，自用房產(chǎn)屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期資產(chǎn)項目。
3．下列個人理財目標中，屬于客戶長期目標的是（ ?。?。[2016年4月真題]
A．休假
B．按揭買房
C．建立退休基金
D．購置新車
答案：C
【解析】理財規(guī)劃中，客戶提出的所期望達到的目標按時間的長短可以劃分為：①短期目標，如休假、購置新車、存款等；②中期目標，如子女的教育儲蓄、按揭買房等；③長期目標，如退休安排、遺產(chǎn)安排等。
組合型選擇題：
1．了解客戶的渠道有（ ?。?。[2016年5月真題]
Ⅰ．開戶資料Ⅱ．調(diào)查問卷Ⅲ．家訪Ⅳ．面談溝通
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
【解析】了解客戶、收集信息的渠道和方法包括：①開戶資料；②調(diào)查問卷；③面談溝通；④電話溝通。
2．下列對于評估客戶投資風險承受能力的表述正確的是（ ?。?。[2016年5月真題]
Ⅰ．已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
Ⅱ．年齡與投資風險承受能力完全無關(guān)
Ⅲ．理財目標的彈性越大，越無法承擔高風險
Ⅳ．資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔風險
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ項，一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風險越低；Ⅲ項，客戶理財目標的彈性越大，其可承受的風險也越高。
3．屬于客戶理財需求短期目標的有（ ?。?。[2016年4月真題]
Ⅰ．分期付款買房Ⅱ．子女教育儲蓄
Ⅲ．籌集緊急備用金Ⅳ．計劃去東南亞度假
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客戶理財需求的短期目標有休假、購置新車、存款、稅務(wù)負擔最小化、籌集緊急備用金、減少債務(wù)、投資股票市場、控制開支預算等。Ⅰ、Ⅱ兩項屬于客戶理財需求的中期目標。
4．了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（ ?。?。[2016年4月真題]
Ⅰ．婚姻狀況Ⅱ．重要的家庭和社會關(guān)系
Ⅲ．工作單位與職務(wù)Ⅳ．個人興趣愛好和志向
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項屬于客戶的個人興趣及人生規(guī)劃和目標方面的信息，不屬于客戶基本信息。
