銀行管理2015年版初級

考試目的

通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達(dá)到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

考試內(nèi)容

第一部分 宏觀經(jīng)濟、金融體系及監(jiān)管框架

一、宏觀經(jīng)濟政策

（一）了解財稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；

（二）熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

（三）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機制與運用；

（四）熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機制與運用；

（五）熟悉金融會計制度的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行內(nèi)部管理的主要影響；

（六）掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的主要影響。

二、金融體系

（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

（二）了解金融機構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；

（三）了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展；

（四）熟悉貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；

（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征；

（六）熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。

三、金融法規(guī)體系

（一）了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系；

（二）熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；

（三）掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；

（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

四、銀行業(yè)監(jiān)管框架

（一）了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；

（二）了解國際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容；

（三）熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

（四）熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)；

（五）熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容；

（六）掌握公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點；

（七）掌握針對銀行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

五、行業(yè)自律規(guī)則

（一）熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；

（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責(zé)。

第二部分 金融業(yè)務(wù)經(jīng)營

六、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營政策

（一）了解銀行產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)與管理的主要內(nèi)容、流程及趨勢；

（二）熟悉銀行客戶管理的重要性、內(nèi)容和主要方法；

（三）熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內(nèi)容；

（四）掌握銀行客戶營銷的主要手段和運用。

七、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

（一）了解存款管理與存款定價的和方法；

（二）了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；

（三）了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；

（四）熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

（五）熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍、特點和相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)；

（六）掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與流程；

（七）掌握貸款的五級分類及應(yīng)用；

（八）掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實操；

（九）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)；

（十）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

八、非銀行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)

（一）了解非銀行金融機構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況；

（二）熟悉非銀行金融機構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；

（三）掌握非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。

九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

（一）了解混業(yè)經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；

（二）了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響；

（三）了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題；

（四）了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；

（五）熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；

（六）掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。

第三部分 基層風(fēng)控要點

十、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

（一）掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；

（二）掌握培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法；

（三）掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；

（四）掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；

（五）掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。

十一、風(fēng)險管理

（一）熟悉全面風(fēng)險管理的原理、框架和實踐方法；

（二）掌握信用風(fēng)險管理的體系、要點和實踐方法；

（三）掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法；

（四）掌握操作風(fēng)險管理體系、要點和實踐方法；

（五）掌握重要操作風(fēng)險的類別和特征。

十二、運營管理與績效考評

（一）熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法；

（二）熟悉銀行部門設(shè)置和管理流程；

（三）熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法；

（四）熟悉銀行績效考核指標(biāo)的分類與運用。

第四部分 金融機構(gòu)社會責(zé)任      

十三、金融機構(gòu)社會責(zé)任

（一） 了解銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責(zé)任的意義；

（二） 熟悉綠色金融的意義；

（三） 熟悉綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求；

（四）熟悉金融消費者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵；

（五）熟悉消費者保護(hù)的制度體系；

（六）熟悉金融消費者保護(hù)政策；

（七）掌握客戶投訴處理的方法。