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2024年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬練習(xí)試題
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2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)內(nèi)容鞏固
今日考點(diǎn):退休養(yǎng)老規(guī)劃
考點(diǎn)歸屬:第七章 第五節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案
考點(diǎn)內(nèi)容:
退休養(yǎng)老規(guī)劃關(guān)鍵內(nèi)容和注意事項(xiàng):
(1)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)資源對客戶未來可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃。(包括理想退體后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算、退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)薪,投資計(jì)劃。)
(2)未來通貨膨脹、生活水平提高
(3)退休養(yǎng)老收入來源:社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
2024年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)試題練習(xí)
1、關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃,下列表述不恰當(dāng)?shù)氖牵??)。
A. 制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是為保證客戶在將來有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活
B. 退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算和退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃
C. 理財(cái)師應(yīng)建議客戶盡早進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃,以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他理財(cái)方式來補(bǔ)充退休收入的不足
D. 退休養(yǎng)老收入主要來源有:社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、子女贍養(yǎng)費(fèi)用和財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與
選項(xiàng)A正確:制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是為保證客戶在將來有一個(gè)自立、有尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活。
選項(xiàng)B正確:根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)資源對客戶未來可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃,內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算、退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃。
選項(xiàng)C正確:理財(cái)師要建議客戶盡早地進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃,以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他理財(cái)方式來補(bǔ)充退休收入的不足。
選項(xiàng)D錯(cuò)誤:退休養(yǎng)老收入一般分為三大來源:社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資。
故本題選D。
2、關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃,下列表述不正確的是( )。
A. 制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是保證客戶在將來有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活
B. 退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算和退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃
C. 理財(cái)師應(yīng)建議客戶盡早進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃,以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他理財(cái)方式來補(bǔ)充退休收入的不足
D. 一般來說,退休職工養(yǎng)老收入主要來源有:子女贍養(yǎng)費(fèi)、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
參考解析:退休養(yǎng)老收入一般分為三大來源:社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資。
3、退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括()。
A. 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
B. 企業(yè)年金
C. 個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
D. 工資收入
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