分類 |
概念 |
細(xì)分 |
基金托管業(yè)務(wù) |
指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托,安全保管所托管基金的資產(chǎn),并辦理有關(guān)清算、資產(chǎn)估值、會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等業(yè)務(wù)?;鸸景椿鹜泄軆糁档囊欢ū壤蜚y行支付基金托管費(fèi)。 |
證券投資基金 |
開放式基金 | ||
其他基金托管業(yè)務(wù):指除開放式和封閉式基金托管業(yè)務(wù)以外的基金托管業(yè)務(wù),包括全國(guó)社會(huì)保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)證券投資托管、企業(yè)年金托管等。 | ||
代保管業(yè)務(wù) |
銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)置保險(xiǎn)箱庫,為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。 |
出租保管箱業(yè)務(wù)(主要產(chǎn)品) |
露封保管業(yè)務(wù):注明保管期限和物品的名稱、、種類、數(shù)量、金額等。 | ||
密封保管業(yè)務(wù):同上,并先密封再交銀行。 |
附注:開放式基金與封閉式基金的區(qū)別 :
項(xiàng)目 |
開放式基金 |
封閉式基金 | |
定義 |
基金單位的總數(shù)不固定,可根據(jù)發(fā)展要求追加發(fā)行,而投資者也可以贖回,贖回價(jià)格等于現(xiàn)期凈資產(chǎn)價(jià)值扣除手續(xù)費(fèi)。由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金,而且對(duì)投資者人數(shù)也沒有限制,所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開放式的。 |
發(fā)行總額有限制,一旦完成發(fā)行計(jì)劃,就不再追加發(fā)行。投資者也不可以進(jìn)行贖回,但基金單位可以在證券交易所或者柜臺(tái)市場(chǎng)公開轉(zhuǎn)讓,其轉(zhuǎn)讓價(jià)格由市場(chǎng)供求決定。 | |
基金規(guī)模的可變性 |
基金單位是可贖回的,而且投資者可隨時(shí)申購(gòu)基金單位,所以基金的規(guī)模不固定; |
規(guī)模是固定不變的。 | |
基金單位的交易價(jià)格 |
基金單位的買賣價(jià)格是以基金單位對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ),不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象。 |
基金單位價(jià)格更多會(huì)受到市場(chǎng)供求關(guān)系影響,價(jià)格波動(dòng)較大。 | |
基金單位的買賣途徑 |
投資者可隨時(shí)直接向基金管理公司購(gòu)買或贖回基金,手續(xù)費(fèi)較低。 |
基金的買賣類似于股票交易,可在證券市場(chǎng)買賣,需要繳手續(xù)費(fèi)和證券交易稅。一般而言,費(fèi)用高于開放式基金。 | |
投資策略 |
必須保留一部分基金,以便應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回,進(jìn)行長(zhǎng)期投資會(huì)受到一定限制。 |
基金不可贖回,無須提取準(zhǔn)備金,能夠充分運(yùn)用資金,進(jìn)行長(zhǎng)期投資,取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。 | |
所要求的市場(chǎng)條件 |
靈活性較大,資金規(guī)模伸縮比較容易,適用于開放程度較高、規(guī)模較大金融市場(chǎng)。 |
適用于金融制度尚不完善、開放程度較低且規(guī)模較小金融市場(chǎng)。 |
7、擔(dān)保業(yè)務(wù)
分類 |
概念 |
種類 | |||
銀行保函業(yè)務(wù) |
銀行應(yīng)申請(qǐng)人要求,向受益人作出的書面付款保證承諾,銀行將憑受益人提交的與保函條款相符的書面索賠履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)任。 |
融資類 |
借款保函 |
擔(dān)保借款人(申請(qǐng)人)向貸款人(受益人)按貸款合同的規(guī)定償還貸款本息。 | |
授信額度保函 |
擔(dān)保申請(qǐng)授信額度和在授信額度項(xiàng)下的償還義務(wù)的履行。一般是母公司為海外子公司申請(qǐng)。 | ||||
有價(jià)證券保付保函 |
為企業(yè)債券本息的償還或可轉(zhuǎn)債提供擔(dān)保 | ||||
融資租賃保函 |
融資租賃合同項(xiàng)下租金支付擔(dān)保 | ||||
延期付款保函 |
延期支付貨款及其利息提供擔(dān)保 | ||||
非融資類 |
投標(biāo)保函 |
多用于公開招標(biāo)工程承包和物資采購(gòu)合同項(xiàng)下根據(jù)標(biāo)書要求擔(dān)保 | |||
預(yù)付款保函 |
申請(qǐng)人一旦在基礎(chǔ)交易項(xiàng)下違約,銀行承擔(dān)向受益人返還預(yù)付款保證責(zé)任 | ||||
履約保函 |
為保函申請(qǐng)人誠(chéng)信、履約保證。 | ||||
關(guān)稅保函 |
為進(jìn)出口物品繳納關(guān)稅擔(dān)保。 | ||||
即期付款保函 |
保證申請(qǐng)人因購(gòu)買商品、技術(shù)、專利或勞動(dòng)合同項(xiàng)下的付款責(zé)任而出具的類同信用證性質(zhì)的保函 | ||||
經(jīng)營(yíng)租賃保函 |
經(jīng)營(yíng)租賃合同項(xiàng)下支付租金擔(dān)保 | ||||
備用信用證業(yè)務(wù) |
開證行應(yīng)借款人要求,以放款人為信用證的受益人而開具的特殊信用證,以保證在借款人不能及時(shí)履行義務(wù)或破產(chǎn)時(shí)由開證行向受益人支付本利。是在法律限制開立保函情況下出現(xiàn)的保函業(yè)務(wù)的替代品,實(shí)質(zhì)也是銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為。與其他信用證相比,開證行是第二付款人而非第一付款人 |
可撤銷的備用信用證:指附有申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況,出現(xiàn)某種變化時(shí)可撤銷或修改條款的信用證。如果無申請(qǐng)人指示,開證行不會(huì)隨意撤銷信用證。 | |||
不可撤銷的備用信用證:開證行不可以單方面撤銷或修改信用證。對(duì)受益人更有可靠的收款保證。 |