基金職業(yè)道德內(nèi)容不多，在考試時分值比重一般在8%左右，難度上較低，是性價比很高的一章。建議考生在備考時將教材的內(nèi)容好好掌握。
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| 收藏知識結(jié)構(gòu)圖，自我檢測 | 學習筆記 | 真題演練，現(xiàn)在開始做 |
一、收藏知識結(jié)構(gòu)圖，自我檢測
二、學習筆記
1、道德與職業(yè)道德的含義
| 道德 | 含義 | 以善惡評價為標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和人的內(nèi)心信念的力量來調(diào)整人們之間相互關(guān)系的行為規(guī)范的總和。 |
| 特征 | 差異性、繼承性、約束性、具體性 | |
| 職業(yè)道德 | 含義 | 是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的綜合。 |
| 特征 | 特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性 | |
| 作用 | 調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進職業(yè)發(fā)展 |
2、道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別
| 區(qū)別 | 道德 | 法律 |
| 表現(xiàn)形式 | 不成文，無特殊表現(xiàn)形式 | 制定法、判例法，以文字為載體 |
| 內(nèi)容結(jié)構(gòu) | 只有義務無權(quán)利 | 權(quán)利、義務 |
| 調(diào)整范圍 | 外在行為和結(jié)果，內(nèi)在心理和冬季 | 行為結(jié)果合法化，強客觀性 |
| 調(diào)整手段 | 社會輿論、傳統(tǒng)習俗等 | 國家強制力 |
| 聯(lián)系 | 目的一致，都是行為規(guī)范，重要的社會調(diào)控手段，屬于上層建筑范疇； 內(nèi)容轉(zhuǎn)化，道德可分為兩類，必須遵守和應當遵守，前者通常上升為法律； 功能互補，道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用； 相互促進，法律對道德的傳播具有促進作用，道德對法律的實施具有促進作用。 | |
3、基金職業(yè)道德內(nèi)容的含義與基本要求
| 守法合規(guī) | 含義 | 基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。 |
| 基本要求 | 熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范 | |
| 誠實守信 | 含義 | 言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。 |
| 基本要求 | 不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。 | |
| 專業(yè)審慎 | 含義 | 基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。 |
| 基本要求 | 持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動 | |
| 客戶至上 | 含義 | 基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。 |
| 基本要求 | 客戶利益優(yōu)先，公平對待客戶 | |
| 忠誠盡責 | 含義 | 基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益。 |
| 基本要求 | 忠誠廉潔，勤勉盡責 | |
| 保守秘密 | 含義 | 基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。 |
| 基本要求 | （1）應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。 （2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗? （3）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。 |
4、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑，提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法
| 內(nèi)容 | 途徑 | 提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法 |
| 培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念； 灌輸職業(yè)道德規(guī)范 | 崗前職業(yè)道德教育； 崗位職業(yè)道德教育； 基金業(yè)協(xié)會的資料； 樹立基金職業(yè)道德典型。 | 正確樹立基金職業(yè)道德觀念； 深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范； 基金參加基金職業(yè)道德實踐。 |
三、真題演練，先現(xiàn)在開始做
1、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括( )。
A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施
B. 崗前及崗位職業(yè)道德教育
C. 基金從業(yè)人員的自律和主觀努力
D. 樹立基金職業(yè)道德典型
【233網(wǎng)校解析】基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下五種：
1.崗前職業(yè)道德教育
2.崗位職業(yè)道德教育
3.基金業(yè)協(xié)會的自律
4.樹立基金職業(yè)道德典型
5.社會各界持續(xù)監(jiān)督
2、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了( )職業(yè)道德要求。
A. 誠實守信
B. 客戶利益優(yōu)先
C. 客戶至上
D. 專業(yè)審慎
【233網(wǎng)校解析】基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：
(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。
(3)基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。
(4)基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。
(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。
(6)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。
(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
