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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第20章第3節(jié) 基金募集信息披露
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1、基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容
2、招募說明書應(yīng)包含的重要內(nèi)容
(1)含義:基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的,供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。
(2)主要披露事項(xiàng)
①招募說明書摘要;
②基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;
③基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格,拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;
④基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制;
⑤基金資產(chǎn)的估值;
⑥基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式;
⑦基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式;
(3)招募說明書包含的重要信息
①基金運(yùn)作方式;
②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;
③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定,特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;
④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;
⑤基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;
⑥封面風(fēng)險(xiǎn)提示:不保證最低收益、不保證一定盈利、過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn);
⑦招募說明書摘要。
【真題試煉】關(guān)于公募基金的招募說明書摘要,以下表述錯(cuò)誤的是()
A、該摘要包括基金業(yè)績和費(fèi)用概覽
B、該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明
C、該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華
D、該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說明書中
招募說明書摘要
該部分出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中(D錯(cuò)誤)。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績和費(fèi)用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容,可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中,投資者只需閱讀該部分信息,即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。