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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第22章第5節(jié) 基金銷售信息管理

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基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理

(1)銷售業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)：

①前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)：直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為輔助式和自助式兩種類型。

②后臺(tái)管理系統(tǒng)：實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。

③應(yīng)用系統(tǒng)的管理系統(tǒng)。

(2)客戶信息的內(nèi)容與保管要求

①客戶賬戶信息：賬號(hào)、開戶行及賬戶交易情況等;

②客戶交易記錄信息：交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。

(3)客戶信息保存期限

①《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行令[2007]第2號(hào))規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

②在中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。

③《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

④對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。

⑤交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像：不得少于6個(gè)月。