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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(7月27日)
1、關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()
A. 個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)
B. 基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)
C. 基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人
D. 基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告
參考答案：B
參考解析：管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā);如個(gè)別董事對(duì)年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn);未參會(huì)董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任主要是一些與托管職責(zé)相關(guān)的披露責(zé)任，包括負(fù)責(zé)復(fù)核年度報(bào)告、半年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料等內(nèi)容，并出具托管人報(bào)告等。
2、貨幣市場(chǎng)基金所投資的貨幣市場(chǎng)有價(jià)證券的期限通常是()。
A. 一年至三年之間
B. 6個(gè)月以內(nèi)
C. 一年以內(nèi)
D. 一年以上
參考答案：C
參考解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。
3、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。
A. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司
B. 基金公司或銷售機(jī)構(gòu)
C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。
4、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。
A. 債券基金的收益不如債券利息固定
B. 債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)
C. 債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小
D. 債券基金沒(méi)有平均到期日
參考答案：D
參考解析：
作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別:
(一)債券基金的收益不如債券的利息固定;
(二)債券基金沒(méi)有確定的到期日;
(三)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè);
(四)投資風(fēng)險(xiǎn)不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日。
5、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()
A. 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
B. 投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式
C. 投資者教育沒(méi)有固定模式
D. 不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
參考答案：B
參考解析：重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護(hù)以及正確的保護(hù)方法。對(duì)此，較權(quán)威的解釋可以參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
