參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金封閉期

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金申購(gòu)清單和贖回清單

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金份額登記的概念

【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金巨額贖回的處理

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】巨額贖回的認(rèn)定

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

I項(xiàng)：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，屬于;

II項(xiàng)：(700+1500-100-1000)/10000=11%，屬于;

III項(xiàng)：(1000+800-100-900)/10000=8%，不屬于

IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，屬于。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】ETF份額的認(rèn)購(gòu)

【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)?，F(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。

投資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金的認(rèn)購(gòu)方式

【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接

以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，并考慮認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。

在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】巨額贖回的認(rèn)定

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的l0%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回的處理

出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】 在基金合同、招募說(shuō)明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金份額登記流程

【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】LOF與ETF的區(qū)別

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金份額登記流程

【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)和贖回資金將會(huì)從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)

【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;

(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;

(3)發(fā)放紅利;

(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);

(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金銷售服務(wù)費(fèi)

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后.登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金份額登記的概念

【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】

基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理

【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。A選項(xiàng)的凈贖回申請(qǐng)比例為(2000-1500+1300-700)/10000×100%=11%，計(jì)算可得，B、 D選項(xiàng)均為11%、C選項(xiàng)為8%，所以本題答案為C。

巨額贖回的認(rèn)定

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的l0%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回的處理

出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】封閉式基金的認(rèn)購(gòu)

【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。