233網(wǎng)校為您總結(jié)2018年-2019年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》第二十一章（基金客戶和銷售機構）真題，為您備考提供方向。
1、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向( )進行注冊并取得相應資格。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國銀保監(jiān)會
D. 工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。
2、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保持()
A. 5年
B. 10年
C. 20年
D. 15年
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構職責的規(guī)范
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】
基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
3、基金銷售機構可以開展的業(yè)務不包括()
A. 基金理財業(yè)務咨詢
B. 辦理基金份額的登記
C. 發(fā)售基金份額
D. 辦理基金份額申購和贖回
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的概念
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。
4、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。
A. 30,20
B. 20,10
C. 30,10
D. 20,20
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】 依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第十條規(guī)定：商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格;國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
5、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。
A. 中國證監(jiān)會
B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 證券交易所
D. 中國證券登記結(jié)算有限責任公司
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
6、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的( )。
A. 認購、場內(nèi)買賣
B. 認購、申購和贖回
C. 場內(nèi)買賣、申購和贖回
D. 份額登記、申購和贖回
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
7、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013 年 6 月，中國證監(jiān)會修訂了()。
A. 《證券投資基金銷售管理辦法》
B. 《證券投資基金運作管理辦法》
C. 《證券投資基金信息披露管理辦法》
D. 《證券投資基金法》
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
8、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務的是( )。
A. 基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶
B. 基金公司銷售人員維護機構客戶
C. 基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品
D. 基金公司自主開發(fā)建立電子商務平臺
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。
9、基金銷售機構準入條件，不包括()
A. 具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行
B. 財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定
C. 有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施
D. 凈資產(chǎn)規(guī)模達到1億元
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
10、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國銀保監(jiān)會
D. 工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
11、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。
Ⅰ.保險經(jīng)理公司
Ⅱ.保險代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期貨公司
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】 基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構
12、關于基金銷售機構，以下表述正確的是( )。
A. 商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務
B. 基金公司可以開展基金直銷業(yè)務
C. 證券公司不能開展基金代銷業(yè)務
D. 證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節(jié)】第二十一章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
