備考證券從業(yè)考試時(shí),好的方法往往會(huì)讓我們事半功倍??谠E就是很好的工具之一,本文通過口訣的方式總結(jié)了《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章和第二章的一些考點(diǎn)?!督鹑谑袌?chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)前兩章的考點(diǎn)不多,建議備考時(shí)不要花過多時(shí)間在這兩章。
1、常見的直接融資方式有股市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。
口訣:直接融資方式多,股、債較常見,風(fēng)投風(fēng)險(xiǎn)高,商業(yè)信用企業(yè)使,民間借貸別忽視。
2、直接融資的特點(diǎn):直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。
口訣:自主性分差直接不可逆
3、國際資金的短期流動(dòng)方式包括:貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)
口訣:保值靠投資,貿(mào)易能套利
4、金融市場(chǎng)有以下五大功能:資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本
口訣:融通價(jià)格,降低風(fēng)流成本
5、商業(yè)銀行的自有資金包括:股本金、儲(chǔ)備資金(公積金)、未分配利潤
口訣:未儲(chǔ)備股本
6、我國的場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括:區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)、私募基金市場(chǎng)。
口訣:一區(qū)一柜二私募,常用做市商制度
解析:場(chǎng)外市場(chǎng)交易制度通常采用做市商制度,即做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià),投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。
7、中國人民銀行是我國的中央銀行,也是國務(wù)院組成部門之一,主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定,同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能
口訣:央行職能—定政策、護(hù)穩(wěn)定、擔(dān)服務(wù)
8、發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾WC券交易所科創(chuàng)部上市,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
(1)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件;
(2)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元;
(3)首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的,首次公開發(fā)行股份比例為10%以上;
(4)市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);
(5)上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。
口訣:股本總額過3000萬,IPO比例不低于百二五;股本總額超4億,IPO比例10%也行。
解析:在考試中如果涉及條件類的知識(shí)點(diǎn),一般出題的點(diǎn)會(huì)在可量化的點(diǎn)上,向“符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件”這種了解即可。
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