今日考點：制訂和提交書面理財規(guī)劃方案

考點歸屬：第七章    第五節(jié)  制定理財規(guī)劃方案

考點內(nèi)容：

在規(guī)劃書文本制作完畢后，理財師應與客戶聯(lián)系確定會面的時間和地點，當面解釋理財規(guī)劃書內(nèi)容，這時理財師的說明應盡量做到簡明扼要、通俗易懂。注意下面幾個方面的要求：

（1）使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議；

（2）對各類假設情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時的）選擇決定要具體說明；

（3）在介紹時，應把如何解決客戶理財需求（目標）放在中心地位。避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；

（4）應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；同時對客戶的問題進行耐心解釋，自始至終讓客戶參與其中；

（5）給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

（6）建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

（7）如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；

（8）必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。

1、理財規(guī)劃合同宜采用書面形式，而不宜采用默示形式和口頭形式。

A. 錯

B. 對

2、專業(yè)理財師需要以(??)的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書。

A. 口頭表述

B. 書面

C. 電子郵件

D. 電子文檔

3、理財經(jīng)理為客戶做預算控制時，下列屬于短期可控預算的是(　　)。

A. 個人所得稅支出

B. 旅游支出

C. 續(xù)期保險費支出

D. 房貸本息支出