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2024年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)專項訓(xùn)練
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2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》章節(jié)內(nèi)容
今日章節(jié)：第七章 理財師的工作流程和方法
章節(jié)內(nèi)容：
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀
第四節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo)
第五節(jié) 制定理財規(guī)劃方案
第六節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》章節(jié)專項練習(xí)
1、下列選項中，不屬于客戶信息中定量信息的是（??）。
A. 家庭各類資產(chǎn)額度
B. 家庭各類負(fù)債額度
C. 家庭儲蓄額度
D. 財富觀
參考解析：
定量信息包括以下幾個主要方面的信息：
(1)家庭各類資產(chǎn)額度；（選項A正確）
(2)家庭各類負(fù)債額度；（選項B正確）
(3)家庭各類收入額度；
(4)家庭各類支出額度；
(5)家庭儲蓄額度。（選項C正確）
D選項屬于定性信息。
故本題選D。
2、下列屬于客戶信息中定量信息的是（）。
A. 家庭各類負(fù)債額度
B. 客戶的期望和目標(biāo)
C. 家庭儲蓄額度
D. 家庭各類資產(chǎn)額度
E. 職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r
參考解析：
定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：
①家庭各類資產(chǎn)額度；（選項D正確）
②家庭各類負(fù)債額度；（選項A正確）
③家庭各類收入額度；
④家庭各類支出額度；
⑤家庭儲蓄額度。（選項C正確）
選項B、E屬于定性信息。
故本題選ACD。
3、一個家庭在其不同的階段，會涉及不同的風(fēng)險，這些風(fēng)險主要包括（）。
A. 投資風(fēng)險
B. 信用風(fēng)險
C. 責(zé)任風(fēng)險
D. 意外財產(chǎn)風(fēng)險
E. 人身風(fēng)險
參考解析：一個家庭在其不同的階段，會涉及不同的風(fēng)險，這些風(fēng)險主要包括投資風(fēng)險（選項A正確）、信用風(fēng)險（選項B正確）、責(zé)任風(fēng)險（選項C正確）、意外財產(chǎn)風(fēng)險（選項D正確）以及因為人身風(fēng)險（選項E正確）而引發(fā)的家庭財務(wù)危機。所以客戶需要對自己的家庭及個人進(jìn)行風(fēng)險管理，如購買保險產(chǎn)品對潛在的人身、財產(chǎn)損失風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移，滿足家庭的財富保障和安全需要。故本題選ABCDE。
4、明確理財服務(wù)的基本要求內(nèi)容包括（ ）。
A. 銀行等金融機構(gòu)的相關(guān)制度體系
B. 解決財務(wù)問題的條件和方法
C. 客戶理財意識的不足之處
D. 了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性
E. 如實告知客戶自己的能力范圍
參考解析：
明確理財服務(wù)的基本要求：
(1)解決財務(wù)問題的條件和方法。（選項B正確）
(2)了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性。（選項D正確）
(3)如實告知客戶自己的能力范圍。（選項E正確）
故本題選BDE。
5、理財師可以問客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財務(wù)信息。（）
A. 正確
B. 錯誤
參考解析：大多數(shù)情況下，理財師拿出定制的表格，然后開始向客戶詢問“您現(xiàn)在有多少資金”，或者“您的收入情況怎樣”……這樣的信息收集方式必然會遭到客戶心理上的抵觸。故本題說法錯誤。
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