理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的內(nèi)容

從一般而言，理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容可以歸結(jié)為實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由兩個(gè)層次。其具體內(nèi)容包括：

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（1）財(cái)務(wù)安全

①是否有穩(wěn)定、充足的收入；

②個(gè)人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力；

③是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備；

④是否有舒適的住房；

⑤是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)；

⑥是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資；

⑦是否享受社會(huì)保障；

⑧是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃。

（2）財(cái)務(wù)自由

①以工資薪金為主的綜合所得；

②經(jīng)營(yíng)所得；

③投資所得（利息、股息、紅利）；

④財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得；

⑤偶然所得。

了解：有教科書講客戶理財(cái)目標(biāo)分為財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值和財(cái)富分配四個(gè)方面

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