制定和提交書面理財規(guī)劃方案

在規(guī)劃書文本制作完畢后，理財師應(yīng)與客戶聯(lián)系確定會面的時間和地點，當(dāng)面解釋理財規(guī)劃書內(nèi)容，這時理財師的說明應(yīng)盡量做到簡明扼要、通俗易懂。注意下面幾個方面的要求：

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（1）使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議；

（2）對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時的）選擇決定要具體說明；

（3）在介紹時，應(yīng)把如何解決客戶理財需求（目標(biāo)）放在中心地位。避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；

（4）應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；同時對客戶的問題進(jìn)行耐心解釋，自始至終讓客戶參與其中；

（5）給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

（6）建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

（7）如實告知客戶方案實施中可能涉及的風(fēng)險、方案實施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；

（8）必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)。

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