1、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則
（1）了解原則（了解客戶真實需求）
（2）誠信原則
（3）連續(xù)性原則（理財規(guī)劃方案實施時間跨度可能較長，理財師一方面應(yīng)向根據(jù)客戶的信息反饋提供持續(xù)建議和專業(yè)指導(dǎo)意見）
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2、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素
（1）時間因素
（2）人員因素（理財規(guī)劃方案為整體性方案，可能涉及其他領(lǐng)域?qū)I(yè)人士）
（3）資金成本因素。理財規(guī)劃調(diào)整涉及客戶資金調(diào)用和調(diào)整成本，理財師需注意三個原則：
①事先反復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進賣出及需要交納的相關(guān)費用都會引起客戶質(zhì)疑；
②強調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性，以及每個涉及資金調(diào)動、產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的；
③在總體把握方案執(zhí)行進度效果的同時，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。
3、客戶檔案管理
理財師應(yīng)當對這些文件資料進行存檔管理，形成客戶檔案。
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