本章內(nèi)容較少，考試中的出題點主要在第二節(jié)“基金銷售機構(gòu)”，其中“基金銷售機構(gòu)的準入條件”、“基金銷售機構(gòu)的主要類型”是本章的高頻考點。

一、收藏知識結(jié)構(gòu)圖，自我檢測

二、學習筆記

1、基金銷售機構(gòu)的主要類型和發(fā)展趨勢

2、基金銷售機構(gòu)的準入條件

商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

(2)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。

(3)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。

(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。

(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。

(7)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

3、基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范

(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務

(2)基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

(3)建立相關(guān)制度

(4)禁止提前發(fā)行

(5)嚴格賬戶管理

(6)基金銷售機構(gòu)反洗錢

三、真題演練，現(xiàn)在開始做