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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第26章第4節(jié) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施
(1)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
概念:指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。
措施:①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。
②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù),對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制,對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制,應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。
③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。
④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義,并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控,加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析。
⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況,確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。
⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn),定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量,對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn),應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。
(2)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
概念:業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶,出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
措施:①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。
②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核,對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查,嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。
③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施,防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。
④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督,防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。
(3)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
概念:基金管理人在信息披露過程中,違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
措施:①建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制,將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門,并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。
②信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
(4)反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
概念:基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章,違反公平交易原則,利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移,受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。
措施:①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系,合理配置資源。
②制定嚴(yán)格有效的開戶流程,規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定,對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。
③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。
④嚴(yán)格遵守資金清算制度,對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。
⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。