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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(7月31日)
1、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是()。
A. 督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)
B. 督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況
C. 督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價
D. 督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議
2、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括()。
A. 為市場經(jīng)濟體系有效配置資源
B. 給金融市場提供流動性，提高了交易成本
C. 通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利
D. 對金融資產(chǎn)合理定價
資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：
(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。
(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。
3、關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。
A. 基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用
B. 基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從認(rèn)購資金中扣除
C. 基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容
D. 基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費
基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;
②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;
③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機制等;
④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);
⑤增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除;
⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;
⑦相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。
4、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價,以下表述正確的是()。
A. 開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行
B. 為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密
C. 基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級:無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險
D. 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存
A項，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
B項，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。
C項，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。
D項：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。(故D項說法正確)
5、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。
A. 目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動
B. 私募基金管理人向證監(jiān)會進(jìn)行登記備案
C. 在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力
D. 有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產(chǎn)不受損失
A項說法正確，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動。
B項說法錯誤，非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。
C項說法錯誤，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。
D項說法錯誤，建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實強化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。
