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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月1日)
1、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時,當(dāng)日接受贖回比例不得低于()
A. 基金總份額10%
B. 基金總份額5%
C. 當(dāng)日基金總份額
D. 基金總份額
參考答案：A
參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。
2、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()
A. 基金托管人的資本規(guī)模
B. 基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C. 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例
參考答案：A
參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
3、根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會 2013 年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶 90%以上，這說明了()
A. 證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道
B. 證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛
C. 證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道
D. 個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)
參考答案：A
參考解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。而題目說明個人投資有效賬戶占比較大，故說明證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道。
4、某投資者申購了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實的機(jī)構(gòu)是()
A. 中國證券登記結(jié)算公司
B. 基金托管機(jī)構(gòu)
C. 基金銷售機(jī)構(gòu)
D. 證券交易所
參考答案：A
參考解析：中國證券登記結(jié)算公司是證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以盈利為目的的法人?；鸱蓊~的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
5、收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。
A. 2%
B. 1.5%
C. 1%
D. 0.5%
參考答案：D
參考解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
