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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(9月2日)
1、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是( )。
A. 降低交易成本
B. 給金融市場提供流動性
C. 為國有企業(yè)解決融資需求
D. 對金融資產(chǎn)合理定價
資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：
(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。
(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
2、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是( )。
A. 投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大
B. 股票是信用憑證，基金是受益憑證
C. 股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
D. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系
證券投資基金與其他金融工具的比較：
1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。
3.投資收益與風(fēng)險大小不同。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
3、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的( )，且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的( )。
A. 15%;15%
B. 20%;20%
C. 10%;20%
D. 10%;10%
4、開放式基金合同生效后每( )個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。
A. 1
B. 6
C. 3
D. 12
5、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括( )。
A. 證券期貨交易所
B. 地方基金業(yè)協(xié)會
C. 基金銷售機(jī)構(gòu)
D. 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
