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基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前習(xí)題及答案(9月15日)
1、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金，以下表述正確的是()。
Ⅰ.避險(xiǎn)策略基金本質(zhì)上是一種混合基金，因此需要將大部分資金投資于股票Ⅱ.為避免投資者提前贖回基金，一般會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者設(shè)置較高的贖回費(fèi)
Ⅲ.較高的安全墊可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作為一種開(kāi)放式基金，避險(xiǎn)策略基金一樣每日開(kāi)放申購(gòu)贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
選項(xiàng)Ⅰ錯(cuò)誤，應(yīng)該是“大部分資金投資于與基金到期日一致的債券”; 選項(xiàng)Ⅱ正確，避險(xiǎn)策略基金為避免投資者提前贖回資金，往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)，這將加大投資者退出投資的難度;
選項(xiàng)Ⅲ正確，安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小， 基金將很難通過(guò)放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時(shí)也有助于增強(qiáng)基金到期保本的安全性;
選項(xiàng)Ⅳ錯(cuò)誤，避險(xiǎn)策略基金通常有一個(gè)封閉周期，所以不能每日開(kāi)放贖回。故本題為 B 選項(xiàng)。
2、以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是()。A 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索
B.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶
C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為
D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作
3、根據(jù)基金銷售性與投資者適當(dāng)性原則，基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的()
A.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)
B.由于財(cái)產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者
C.向不符合轉(zhuǎn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)
D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者主動(dòng)要求并經(jīng)過(guò)錄像留痕后，向其出售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，禁止進(jìn)行下列活動(dòng)：①向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù);
②向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(jiàn);
③向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
④向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù);
⑤向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
⑥其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者即使主動(dòng)購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，也是不允許的。故本題為 B 選項(xiàng)。
4、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的是()。
A.向投資者收取申購(gòu)費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)
B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為
C.某基金設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用
D.基金管理公司對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支
5、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是()。
Ⅰ、基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料
Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過(guò)基金管理公司督察長(zhǎng)審核簽字方可宣傳
Ⅲ、不可以對(duì)有悖基金合同約定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳
Ⅳ、在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料。Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確。基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，所以Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。
基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過(guò)大比例分紅等降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資人購(gòu)買基金的營(yíng)銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳。所以Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確。
制作基金宣傳推介材料的基會(huì)銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。所以Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題為 D 選項(xiàng)。
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