要點五
　　(證券投資顧問的業(yè)務模式與流程管理)
　　一、證券公司提供證券投資顧問增值服務的基本模式與流程管理
　　1．兩種組織管理方式
　　(1)一是側重于在公司總部實現(xiàn)服務產(chǎn)品化；
　　(2)二是注重發(fā)揮證券營業(yè)部自主服務能力。
　　2．四個主要環(huán)節(jié)
　　(1)服務模式的選擇與設計：根據(jù)客戶的需求與特征，選擇和設計個性化或標準化的顧問服務模式。
　　(2)客戶簽約：通過了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況，由客戶自主選擇是否簽約。
　　(3)形成服務產(chǎn)品：公司總部或營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告和其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體投資建議或標準化顧問服務產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務人員。
　　(4)服務提供：投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務，證券公司通過適當技術手段進行記錄、監(jiān)督和過程留痕。
　　二、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務的基本模式
　　1．與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議，按照協(xié)議約定提供投資顧問服務，包括為信托公司計劃發(fā)行的信托計劃提供投資組合管理建議服務。
　　2．與證券公司(證券營業(yè)部)合作，為證券公司的客戶提供有針對性的咨詢顧問服務，直接從客戶收取報酬或證券公司取得服務收入。
　　三、證券投資咨詢機構以軟件工具、終端設備等為載體提供證券投資建議服務行為
　　1．經(jīng)營此類證券咨詢軟件工具、終端設備的機構
　　應當取得證券投資咨詢業(yè)務的資格。
　　2．要滿足《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》提出的特殊規(guī)范要求。
　　(1)客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛報、不實、誤導性宣傳：
　　(2)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得瞞報或有重大遺漏；
　　(3)說明軟件工具、終端設備的數(shù)據(jù)信息來源：(4)軟件工具、終端設備有選擇證券投資品種或提示買賣時機功能的，應說明其方法和局限。