證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》第二章(證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范)第三節(jié) 投資者適當性管理，考綱要求掌握普通投資者享有特別保護的規(guī)定。
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【考點總結(jié)】
普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。
1.信息告知，經(jīng)營機構(gòu)及人員應當向普通投資者介紹其提供的產(chǎn)品和服務，使投資者理解產(chǎn)品和服務的風險收益等信息，以幫助投資者選擇合適的金融產(chǎn)品或服務。
2.風險警示，經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務時應當進行充分的風險警示。
3.適當性匹配，經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員應當針對普通投資者及其選擇的產(chǎn)品或服務提供明確具體的適當性匹配意見，并通過書面或者電子方式進行留痕。
【高頻考題】
根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，以下除()情形外，證券經(jīng)營機構(gòu)應通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。
A.在普通投資者申請轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者
B.向?qū)I(yè)投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務
C.經(jīng)營機構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務分級、適當性匹配意見
D.向普通投資者履行信息告知義務
根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。對于普通投資者的特別保護應當至少體現(xiàn)在以下方面：
(1)信息告知。經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供投資服務時應當確保所告知的信息真實、準確、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進行介紹，幫助普通投資者理解產(chǎn)品或服務的風險等級、投資標的和結(jié)構(gòu)、收益以及風險特征等，以幫助普通投資者選擇適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務。
(2)風險警示。經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務時應當進行更為充分的風險警示，包括為普通投資者提供風險揭示材料，向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或提供相關(guān)服務時履行特別的注意義務，在營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音錄像等。
