121．良好的銀行公司治理應(yīng)具備的特征有（ ）。
A．銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界
B．完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
C．科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
D．與股東價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制
E．先進(jìn)的管理信息系統(tǒng)
122．利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源不同，可以分為（ ?。?。
A．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B．收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
E．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
123．內(nèi)部流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括（ ?。?。
A．財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
B．文件／合同缺陷
C．產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D．錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告
E．結(jié)算／支付錯(cuò)誤
124．操作風(fēng)險(xiǎn)分為由（ ?。┧l(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。
A．技術(shù)
B．系統(tǒng)
C．流動(dòng)性
D．外部事件
E．人員
125．我國(guó)商業(yè)銀行本外幣應(yīng)學(xué)習(xí)和引進(jìn)的國(guó)際先進(jìn)的流動(dòng)性管理方法有（ ?。?/p>
A．依靠歷史數(shù)據(jù)判斷與估計(jì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．及時(shí)掌握行內(nèi)所有資產(chǎn)負(fù)債期限的匹配情況
C．進(jìn)行動(dòng)態(tài)的、精確的流動(dòng)性缺口管理
D．建立和運(yùn)用資產(chǎn)負(fù)債管理信息系統(tǒng)
E．依賴管理人員的主觀判斷與估計(jì)
126．建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在（ ）。
A．能有效幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失
B．招募和保留最佳雇員
C．維護(hù)客戶和供應(yīng)商的忠誠(chéng)度
D．吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力
E．最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求
127．商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括（ ?。?。
A．實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素
B．與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手戰(zhàn)略實(shí)施方案的比較
C．實(shí)施方案的潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．盡可能包括實(shí)施方案的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析
E．銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范
128．下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的有（ ?。?。
A．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B．信用風(fēng)險(xiǎn)
C．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)
E．品牌風(fēng)險(xiǎn)
129．市場(chǎng)準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門(mén)采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入不包括（ ?。?。
A．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B．業(yè)務(wù)準(zhǔn)入
C．高級(jí)管理人員準(zhǔn)入
D．資質(zhì)準(zhǔn)入
E．風(fēng)險(xiǎn)控制水平
130．風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有（ ?。?。
A．了解機(jī)構(gòu)
B．準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查
C．對(duì)監(jiān)管結(jié)果匯總報(bào)告
D．實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)
E．監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
131．我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的“三性原則”有（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)性
B．流動(dòng)性
C．安全性
D．效益性
E．穩(wěn)定性
132．商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)中，核心監(jiān)管指標(biāo)包括（ ）。
A．流動(dòng)性比率
B．人民幣超額準(zhǔn)備金率
C．外幣超額備付金率
D．核心負(fù)債比率
E．流動(dòng)性缺口率
133．董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，負(fù)責(zé)（ ）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
A．識(shí)別
B．評(píng)估
C．回避
D．監(jiān)測(cè)
E．控制
134．在我國(guó)銀行業(yè)實(shí)踐中，可以根據(jù)運(yùn)作機(jī)制將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法分為三類，其中包括（ ?。?。
A．紅色預(yù)警法
B．黃色預(yù)警法
C．藍(lán)色預(yù)警法
D．黑色預(yù)警法
E．紫色預(yù)警法
135．以下說(shuō)法中，正確的有（ ?。?。
A．違約概率即通常所稱的違約損失概率
B．違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念
C．違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
D．違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)
E．違約頻率可作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)
136．權(quán)利質(zhì)押的范圍包括（ ?。?。
A．匯票
B．支票
C．本票
D．債券
E．存款單
137．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括（ ）。
A．缺口分析
B．久期分析
C．外匯敞口分析
D．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值
E．敏感度分析
138．常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（ ?。?。
A．交易限額
B．風(fēng)險(xiǎn)限額
C．止損限額
D．損失限額
E．追索限額
139．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式有（ ）。
A．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
B．負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
D．全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式
E．資產(chǎn)損失管理模式
140．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個(gè)主要類別，分別有（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)
B．風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)
C．風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)
D．風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)
E．風(fēng)險(xiǎn)排序指標(biāo)
