就像標(biāo)題說的一樣，文章涉及投資管理流程和投資者類型和特征兩塊的內(nèi)容，但是高頻考點(diǎn)只有“個(gè)人投資者的特征”一個(gè)，其次投資管理流程偶爾會(huì)考，其它內(nèi)容了解即可。
一、思維導(dǎo)圖結(jié)構(gòu)梳理
二、三星考點(diǎn)精講
1、投資管理流程
2、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的特征
個(gè)人投資者 | 機(jī)構(gòu)投資者 |
①投資需求受個(gè)人所處生命周期的不同階段和個(gè)人境況的影響，呈現(xiàn)較大的差異化特征； ②可投資的資金量較??； ③風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱； ④投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較少，專業(yè)投資能力不足； ⑤常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。 | ①資金實(shí)力雄厚，投資規(guī)模相對(duì)較大； ②具有比個(gè)人投資者更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力； ③投資管理專業(yè)； ④投資行為規(guī)范。 |
精選·真題演練
1、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求
B. 個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過投資為將退休后的生活提供收入
C. 個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求
D. 個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購買汽車
2、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，下列投資決策適宜的有( )。
Ⅰ.小王準(zhǔn)備1年后出國留學(xué)，將其全部積蓄投資于期貨市場
Ⅱ.小張準(zhǔn)備6個(gè)月后購房，將其首付款用于購買銀行的6個(gè)月保本型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅲ.小李準(zhǔn)備在3個(gè)月內(nèi)購車，將其購車資金投資于貨幣市場基金
Ⅳ.老劉已經(jīng)退休，將其全部積蓄用于購買股票
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
3、形成資本市場預(yù)期，建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，是投資組合管理中哪一階段的主要內(nèi)容（ ）
A. 規(guī)劃階段
B. 監(jiān)控階段
C. 執(zhí)行階段
D. 反饋階段
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