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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月3日)
1、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。
A. 股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類
B. 單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定
C. 當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響
D. 股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)
作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同。
(1)股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中;股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。
(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。
(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。
(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中且風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()
A. 建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
B. 建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C. 建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D. 建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系
研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：
(1)研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。
(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。
(3)建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。
(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
3、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括()。
Ⅰ.上市公司股票
Ⅱ.交易所債券
Ⅲ.銀行間債券
Ⅳ.證券投資基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
根據(jù)投資標(biāo)的的不同，私募基金分以下幾類：
1.私募證券投資基金：
私募證券投資基金投資于公開發(fā)行的股份有限公司(上市公司)的股票、債券、基金份額，以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。即私募證券基金投資于公開發(fā)行的證券。
2.私募股權(quán)投資基金：
私募股權(quán)投資基金投資于非上市企業(yè)的股權(quán)權(quán)益。即私募股權(quán)基金投資于非公開交易的股權(quán)。
3.創(chuàng)業(yè)投資基金：
創(chuàng)業(yè)投資基金是私募股權(quán)投資基金的特殊類別。
4.其他私募基金：
其他私募基金投資于藝術(shù)品、紅酒等特定商品。
4、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A. 必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實(shí)發(fā)揮作用
B. 必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各級(jí)人員
C. 各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立
D. 應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系
5、基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A. 根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息
B. 提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)
C. 征得投資者的同意后推介基金
D. 引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易
A錯(cuò)誤：基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。
B正確：基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
C正確：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。
D正確：基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。
