第五章 操作風險管理
本章考試占18分，第一節(jié)中強調(diào)定義、特點，最重要的是操作風險分類，里面細分類要非常清楚。第二節(jié)掌握風險評估原則、原理就行了。第三節(jié)風險控制中風險緩釋非常重要，尤其是里面業(yè)務(wù)外包要重點關(guān)注。第四節(jié)關(guān)鍵風險指標法、損失數(shù)據(jù)收集的原則和價值，以及6個風險報告的主要部分。最后，第五節(jié)中要掌握基本標準法的計量和標準法計量。取證班解密90%?？键c，送價值500元全真題庫，>>
高頻考點預測試題
一、單項選擇題
1．由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件是（ ）。
A．內(nèi)部欺詐事件
B．外部欺詐事件
C．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件
D．執(zhí)行、交割和流程管理事件
2．由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少是指（ ?。?。
A．賬面減值
B．追索失敗
C．對外賠償
D．資產(chǎn)損失
3．下列不屬于操作風險按照損失形態(tài)分類的是（ ?。?。
A．法律成本
B．監(jiān)管罰沒
C．資產(chǎn)損失
D．實物資產(chǎn)的損壞
4．對于操作風險的管理，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的職責不包括（ ?。?/p>
A．負責執(zhí)行董事會批準的操作風險戰(zhàn)略和體系
B．負責監(jiān)督評價操作風險治理架構(gòu)的合理性
C．負責監(jiān)督評價操作風險內(nèi)控體系的有效性
D．負責監(jiān)督評價操作風險管理流程的適用性
5．下列不屬于商業(yè)銀行操作風險管理系統(tǒng)支持的工具的是（ ?。?/p>
A．損失事件收集
B．關(guān)鍵風險指標
C．操作風險與控制自我評估
D．操作風險監(jiān)管資本
6．商業(yè)銀行在進行風險與控制自我評估時，評估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種，體現(xiàn)了該工作的（ ?。┰瓌t。
A．客觀性
B．重要性
C．全面性
D．及時性
7．情景分析的原則不包括（ ?。?/p>
A．滿足全面性
B．滿足及時性
C．體現(xiàn)客觀性
D．具有動態(tài)性
8．下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是（ ?。?/p>
A．存取款
B．會計核算
C．銀行承兌匯票
D．票據(jù)憑證審核
9．為控制個人信貸業(yè)務(wù)操作風險可采取的措施是（ ?。?。
A．優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進操作流程
B．強化實時監(jiān)督檢查
C．改革信貸經(jīng)營管理模式
D．實行嚴格的前中后臺職責分離制度
10．下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是（ ?。?。
A．董事會
B．高級管理層
C．內(nèi)部審計部門
D．外包管理團隊
11．商業(yè)銀行高級管理層在外包管理中的職責不包括（ ?。?。
A．制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃
B．制定外包風險管理的操作流程
C．制定外包風險管理的內(nèi)控制度
D．定期安排內(nèi)部審計
12．商業(yè)銀行在進行外包活動時還應當對服務(wù)提供商進行盡職調(diào)查，其調(diào)查內(nèi)容不包括（ ）。
A．管理能力和行業(yè)地位
B．外包服務(wù)的集中度
C．財務(wù)穩(wěn)健性
D．突發(fā)事件應對能力
13．信息科技部門承擔本銀行的信息科技職責，其具體內(nèi)容不包括（ ）。
A．履行信息科技項目發(fā)起和管理
B．履行信息科技戰(zhàn)略的審批
C．履行信息科技內(nèi)部控制
D．履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出
14．下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風險管理策略應包含的內(nèi)容的是（ ?。?/p>
A．信息分級與保護
B．信息科技運行和維護
C．風險計量和監(jiān)測機制
D．人員安全
15．商業(yè)銀行信息科技部門負責建立和實施信息分類和保護體系，其主要管理要素不包括（ ）。
A．建立信息安全計劃和保持長效的管理機制
B．確保所有信息系統(tǒng)的安全
C．確定風險防范措施及所需資源的優(yōu)先級別
D．確保所有計算機操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全
16．商業(yè)銀行應對信息科技風險管理進行內(nèi)部審計，至少應每（ ）進行一次全面審計。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
17．商業(yè)銀行項目實施部門應定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項目的進度報告，其內(nèi)容不包括（ ?。?。
A．部門人員的變動
B．供應商的變更
C．計劃的重大變更
D．主要費用支出情況
18．下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計責任的是（ ?。?。
A．制定、實施和調(diào)整審計計劃
B．檢查和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性
C．檢查整改意見是否得到落實
D．不應故意隱瞞事實或阻撓審計檢查
19．（ ）指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用。
A．代理業(yè)務(wù)
B．柜面業(yè)務(wù)
C．資金業(yè)務(wù)
D．個人信貸業(yè)務(wù)
20．下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風險的成因的是（ ）。
A．監(jiān)督管理滯后
B．經(jīng)營層次過低
C．內(nèi)部控制薄弱
D．業(yè)務(wù)管理分散
二、多項選擇題
1．按照損失事件類型劃分，操作風險包括（ ）。
A．內(nèi)部欺詐事件
B．信息科技系統(tǒng)事件
C．實物資產(chǎn)的損壞
D．對外賠償
E．追索失敗
2．商業(yè)銀行高管層及高管層風險管理委員會對于操作風險管理應負的職責有（ ）。
A．執(zhí)行董事會批準的操作風險戰(zhàn)略和體系
B．統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風險計量和管理工作
C．審議操作風險管理的重大事項
D．解決操作風險管理中出現(xiàn)的重大問題
E．負責相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風險管理
3．在損失事件收集工作中，應堅持的原則有（ ）。
A．重要性
B．及時性
C．統(tǒng)一性
D．可靠性
E．謹慎性
4．損失數(shù)據(jù)收集工作應明確的內(nèi)容有（ ）。
A．損失的定義
B．職責分工
C．統(tǒng)計標準
D．損失形態(tài)
E．報告路徑
5．自我評估工作應堅持的原則有（ ）。
A．全面性
B．主觀性
C．謹慎性
D．及時性
E．前瞻性
6．設(shè)計良好的關(guān)鍵風險指標體系須明確的要素包括（ ?。?。
A．統(tǒng)計標準
B．數(shù)據(jù)口徑
C．報告路徑
D．門檻值
E．損失形態(tài)
7．法人信貸業(yè)務(wù)的流程主要有（ ?。?。
A．評級授信
B．信貸審查
C．信貸審批
D．貸款發(fā)放
E．后臺清算
8．法人信貸業(yè)務(wù)操作風險的控制措施有（ ?。?。
A．倡導新型的企業(yè)信貸文化
B．改革信貸經(jīng)營管理模式
C．明確主責任人制度
D．提高法律介入程度
E．把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)
9．商業(yè)銀行董事會在外包管理的過程中應承擔的職責包括（ ?。?。
A．制定外包風險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度
B．審議批準本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排
C．確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排
D．定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告
E．確定外包管理團隊職責
10．代理業(yè)務(wù)操作風險的控制措施包括（ ?。?。
A．強化風險意識
B．堅持委托一代理業(yè)務(wù)合同書面化
c．提高電子化水平
D．設(shè)立專戶核算代理資金
E．加強業(yè)務(wù)宣傳及營銷管理，堅守審慎經(jīng)營原則
三、判斷題
1．一起操作風險損失事件可能發(fā)生多形態(tài)的損失。（ ?。?/p>
2．商業(yè)銀行高管層承擔操作風險管理的最終責任。（ ?。?/p>
3．最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是柜面業(yè)務(wù)。（ ）
4．商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議的內(nèi)容應當包括外包服務(wù)的范圍和標準以及違約責任等內(nèi)容。（ ）
5．自我評估應當充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了自我評估工作堅持的全面性原則。（ ?。?/p>
