基金投資管理的部門設(shè)置是考試的高頻考點(diǎn),學(xué)習(xí)時,我們不僅要知道有哪些部門,還要掌握每個部門各自的職能是什么。
一、思維導(dǎo)圖結(jié)構(gòu)梳理
二、三星考點(diǎn)講解
1、風(fēng)險容忍度
投資者的風(fēng)險容忍度取決于承擔(dān)風(fēng)險的能力和意愿。承擔(dān)風(fēng)險的能力由投資者自身的投資期限、收入支出狀況和資產(chǎn)負(fù)債狀況等客觀因素決定。承擔(dān)風(fēng)險的意愿是投資者的主觀愿望,反映投資者的風(fēng)險厭惡程度。
2、流動性
流動性是指投資者在短期內(nèi)以合理價格將資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度。
3、基金公司投資管理部門設(shè)置
部門 | 工作內(nèi)容 |
投資決策委員會 | 管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu) 對基金公司各項重大投資活動將那些管理,審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程,并確定不同管理級別的操作權(quán)限。 |
投資部 | 負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案,向交易部下達(dá)投資指令。 |
研究部 | 基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門 通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究,提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議,并選出具有投資價值的上市公司建立股票池,向基金投資決策部門提供研究報告及研究計劃。 |
交易部 | 基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門 負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋 |
4、投資交易流程
精選·真題演練
1、有關(guān)基金公司的投資管理部門的職能,下列表述錯誤的是( )。
A. 投資決策委員會對公司各項重大投資活動進(jìn)行管理,審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程
B. 交易部是基金投資動作的具體執(zhí)行部門,負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋
C. 投資部為基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)
D. 研究部是基金投資動作的基礎(chǔ)部門,向基金投資決策部門提供研究報務(wù)及投資計劃建議
2、下列關(guān)于基金公司交易部職能的表述中,錯誤的是( )。
A. 交易部屬于基金公司的普通保密部門,與其他部門的保密要求相同
B. 交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門,負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋
C. 基金采取集中交易制度,即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)
D. 交易部在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)
3、關(guān)于基金投資運(yùn)作過程中的集中交易制度,下列理解正確的是( )。
A. 基金的投資決策職能與交易執(zhí)行職能分別是由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)的
B. 基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令
C. 基金經(jīng)理直接進(jìn)行交易
D. 交易指令應(yīng)包含確切的交易價格,交易員嚴(yán)格按照該價格水平進(jìn)行證券交易
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