本節(jié)考試中所占權(quán)重不大，內(nèi)容也較為簡(jiǎn)單，備考時(shí)主要要加強(qiáng)對(duì)各種“概念”、“定義”熟悉。

一、思維導(dǎo)圖

二、學(xué)習(xí)筆記

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理

1、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)基本規(guī)定

證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。

2、證券公司從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)

經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，凈資本不得低于人民幣2 000萬元；

經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5 000萬元；

經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元；

經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。

3、證券公司應(yīng)持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)

(1)風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%：

(2)資本杠桿率不得低于8%；

(3)流動(dòng)性覆蓋率不得低于100%；

(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。

（二）全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指證券公司董事會(huì)、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理。

2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容和覆蓋范圍

內(nèi)容：包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。

覆蓋范圍：子公司以及比照子公司管理的各類孫公司（統(tǒng)稱“子公司”）

3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體

董事會(huì)—承擔(dān)最終責(zé)任；監(jiān)事會(huì)——承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任；經(jīng)理層——承擔(dān)主要責(zé)任；證券公司應(yīng)當(dāng)指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，證券公司每一名員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性承擔(dān)勤勉盡責(zé)、審慎防范、及時(shí)報(bào)告的責(zé)任。

4、證券公司將子公司風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系的要求

證券公司子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于50%。

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義：指證券公司無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)：建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，確保其流動(dòng)性需求能夠及時(shí)以合理成本得到滿足。

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的原則：全面性、審慎性和預(yù)見性。