一、單項選擇題

1．D[解析] 在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，中資商業(yè)銀行行政許可的范圍為：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事和高級管理人員任職資格。

2．A[解析]銀行監(jiān)管的有效實施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)、規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成。

3．B[解析]風(fēng)險處置糾正貫穿銀行監(jiān)管始終，是指監(jiān)管部門針對銀行機構(gòu)存在的不同風(fēng)險和風(fēng)險的嚴(yán)重程度，及時采取相應(yīng)措施加以處置，包括：風(fēng)險糾正、風(fēng)險救助、市場退出。

4．C[解析]以《貸款通則》、《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》、《銀行貸款損失準(zhǔn)備計提指引》、《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》、《項目融資業(yè)務(wù)指引》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》、《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》、《銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見》等相關(guān)文件構(gòu)成的制度框架，成為指導(dǎo)商業(yè)銀行規(guī)范管理信用風(fēng)險的主要依據(jù)。C選項為市場風(fēng)險管理領(lǐng)域的監(jiān)管指引。

5．C[解析]行政法規(guī)的效力高于規(guī)章，所以C項錯誤。

6．D[解析]股東通過行使決策權(quán)、投票權(quán)、轉(zhuǎn)讓股份等權(quán)利給銀行經(jīng)營者施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風(fēng)險。

7．B[解析]銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是依法、公開、公正、效率。

8．D[解析]略。

二、多項選擇題

1．ACD [解析]外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充，所以A項正確；外部審計作為獨立的第三方，依據(jù)審計準(zhǔn)則，實施必要、規(guī)范的審計程序，運用專門的審計方法，對銀行的財務(wù)報告發(fā)表審計意見，所以B項錯誤；銀行與外部審計師是委托與被委托的關(guān)系，外部審計師與銀行監(jiān)管當(dāng)局是相互合作、相互補充的關(guān)系，所以C項正確；外部審計有權(quán)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表以及其他與財政收支或財務(wù)收支有關(guān)的資料和資產(chǎn)，被審計單位不得拒絕、隱瞞，所以D項正確；加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用，有利于大大降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率，所以E項錯誤。

2．ABD[解析]廣義上講，銀行業(yè)機構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括機構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級管理人員準(zhǔn)入。

3．ABE[解析]風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)分為風(fēng)險遷徙類指標(biāo)、風(fēng)險抵補類指標(biāo)、風(fēng)險水平類指標(biāo)三個主要類別。

4．ABCD [解析]信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國銀行監(jiān)管部門于2002年制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括財務(wù)會計報告、各類風(fēng)險管理狀況、公司治理信息和年度重大事項。

5．ABC[解析]銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取９_主要有三個方面的內(nèi)容：一是監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開；二是監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開；三是行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開。

6．BDE[解析]風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)主要分為風(fēng)險水平類指標(biāo)、風(fēng)險遷徙類指標(biāo)、風(fēng)險抵補類指標(biāo)。風(fēng)險抵補類指標(biāo)用以衡量商業(yè)銀行抵補風(fēng)險損失的能力，包括盈利能力、準(zhǔn)備金充足程度和資本充足程度等。A選項屬于風(fēng)險水平類指標(biāo)，C選項屬于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)。

三、判斷題

1．A[解析]外部審計和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性。外部審計和銀行監(jiān)管都采用現(xiàn)場檢查的方式。無論是外部審計還是銀行監(jiān)管，都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關(guān)記錄，促進和保障銀行經(jīng)營管理信息的真實、準(zhǔn)確、合規(guī)，并將其作為基本目標(biāo)之一。

2．A[解析]銀行監(jiān)管的有效事實上必須具備完善的法律法規(guī)體系，銀行監(jiān)管法律框架應(yīng)由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成，法律的效力等級最高。

3．B[解析]風(fēng)險遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動態(tài)的指標(biāo)。

4．A[解析]略。