本節(jié)考試分值比重在5%左右，每次都比較平均，若之后在證券行業(yè)從業(yè)，這一節(jié)內(nèi)容也是比較實用的一節(jié)，建議認真?zhèn)淇肌?/p>
一、思維導(dǎo)圖
二、學(xué)習(xí)筆記
1、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則：合法合規(guī)性原則；集中管理原則；業(yè)務(wù)隔離原則；了解客戶原則。
2、融資融券賬戶體系
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。
3、融資融券業(yè)務(wù)的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標準
| 申請 | 應(yīng)當(dāng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，并應(yīng)根據(jù)證券公司營業(yè)部的要求提供相應(yīng)的書面申請材料（有效身份證明文件、融資融券業(yè)務(wù)申請表、客戶已開設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息、客戶財務(wù)狀況證明、擔(dān)保品證明） |
| 客戶征信調(diào)查 | 客戶基本情況；財產(chǎn)收入狀況；證券投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好；誠信合規(guī)記錄；融資融券需求； |
| 客戶的選擇標準 | 證券交易的時間滿半年以上；賬戶狀態(tài)正常；信譽狀況良好；最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元，具有符合要求的擔(dān)保品及較強的還款能力，具有較強的風(fēng)險承受能力；不屬于本公司股東 |
4、融資融券所涉及擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定
證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金除現(xiàn)金形式外還可以證券充抵。當(dāng)客戶擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔(dān)保物，最低維持擔(dān)保比例和客戶補交擔(dān)保物的期限，由證券交易所規(guī)定。
5、標的證券、保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定
標的證券：主要包括股票、證券投資基金、債券、其他證券。
保證金：投資者融資買人證券時，融資保證金比例不得低于100%，
融資保證金比例=保證金／（融資買人證券數(shù)量×買人價格）×100%；
投資者融券賣出時，融券保證金比例不得低于50%，
融券保證金比例=保證金／（融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%。
擔(dān)保物：當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物；維持擔(dān)保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。
